Zásady AML

1. ZÁSADY AML
Na Bounty Stars.io („my“, „nás“) přísně dodržujeme mezinárodní Anti a věnujeme jim zvláštní pozornost Standardy pro praní špinavých peněz (AML) a Know-Your-Customer (KYC) s použitím FATF a BSA doporučení. Děláme to proto, abychom vyhodnotili transakce provedené uživateli na našich webových stránkách Bounty Stars.io („webová stránka“), aby se zabránilo praní špinavých peněz nebo jiným nezákonným aktivitám. Naše zásady AML jsou založeny na následujících principech a postupech:
• vyvíjíme systémy a kontroly, které jsou vhodné pro naše podnikání a jsou v souladu s právními předpisy a regulační požadavky;
• minimálně jednou ročně posuzujeme rizika AML spojená s naším současným podnikáním;
• přijímáme přístup založený na riziku, který je flexibilní, efektivní, přiměřený a nákladově efektivní;
• pravidelně hodnotíme přiměřenost našich systémů a kontrol;
• poskytujeme vstupní a průběžná školení pro všechny relevantní zaměstnance;
• podporujeme jmenovaného úředníka prostředky a pravomocemi k objektivní a objektivní práci nezávisle.
Plně podporujeme poctivý obchodní model, naše společnost se staví proti praní špinavých peněz, podvodům, terorismu financování. Všichni uživatelé naší platformy musí dodržovat všechna naše pravidla. Všechny naše platební nástroje, se kterými spolupracujeme, jsou licencovány k provádění takového podnikání. Platební nástroje provádějí postup KYC týkající se našich zákazníků, ale vyhrazujeme si právo abychom zastavili podvodnou činnost, kterou sami odhalíme.

2. ZNÁTE SVŮJ ZÁKAZNÍKOVÝ POSTUP (KYC)
Námi používané postupy AML a KYC mohou zahrnovat následující:
• Ověření identity Uživatelů prostřednictvím vyžádání identifikačních údajů a dokladů;
• Ověření zdroje finančních prostředků uživatelů;
• ověření země pobytu uživatelů;
• Ověření účelů transakcí Uživatelů;
• ověření poctivého obchodování ze strany uživatelů na webu;
• Další akce zaměřené na prevenci potenciálně rizikových nebo nezákonných operací na Webu.
Během provádění postupů AML a KYC žádáme naše uživatele, aby poskytli informace a dokumenty, včetně, ale nejen, následujících:
• Jméno a příjmení uživatele;
• datum narození uživatele;
• dokument ID uživatele obsahující platné identifikační údaje o vás;
• Země, město, ulice a PSČ bydliště Uživatele;
• Selfie uživatele s dokladem totožnosti;
• Kopie dokladu o platebním příkazu Uživatele (účet za energie, bankovní doklady atd.);
• Další dokumenty, které mohou být vyžadovány dodatečně v závislosti na území uživatele.
Struktura procedury KYC je následující:
a) Interní monitorovací systém upozorní Compliance Officer (CO) na netypické chování klienta pomocí nakonfigurovaných výstrah.
Compliance Officer ručně kontroluje konkrétní transakci a účet klienta. Mezi podezřelé chování patří:
- velké transakce;
- opakující se vzorce chování (stejná IP, pokus o použití stejné karty na různých účtech, pokoušíte se použít stejný e-mail na různých účtech);
- částka transakce se velmi liší od průměrné transakce klienta;
- krátký časový interval mezi transakcemi;
- změna více než tří IP adres v krátkém časovém období;
- velký počet zamítnutí transakcí ze strany vydávající banky;
- jiné chování dle uvážení Compliance Officer.
b) Compliance Officer kontroluje všechna uvedená upozornění a také další transakce, které nebyly upozorní a činí rozhodnutí. Mohou to být:
- nic nedělej;
- zablokovat účet klienta;
- provést refundaci;
- zadejte všechna data klienta do databáze incidentů;
- požadovat od klienta informace o sporné situaci atd.
c) Všechny incidenty jsou zahrnuty do databáze incidentů, což je pole dat, ve kterých je zadávají se údaje klientů, kteří byli zaznamenáni při podvodných nebo sporných transakcích.
d) Systém takovým klientům neumožňuje vrátit se na platformu, zaregistrovat si nový účet na existující e-mail, použít platební kartu, která byla použita na některém z účtů atd.
e) Interní monitorovací systém kontroluje klienty s překročením celkových měsíčních vkladů ekvivalent 10 000 USD).
Tito klienti mohou podstoupit další úrovně ověření za účelem ověření zdroje finančních prostředků. Za tímto účelem může Compliance Officer od klientů požadovat následující dokumenty:
- bankovní výpis z osobního účtu;
- mzdovou smlouvu;
- doklad o prodeji majetku (nemovitosti, auta atd.);
- jakýkoli jiný dokument potvrzující zákonnost původu finančních prostředků.
Kromě ověření AML a KYC máme právo provádět EDD (Enhanced Due Diligence) jeho Uživatelů a transakcí jimi prováděných na Webu a požadovat dodatečné informace od Uživatele k ověření zdroje finančních prostředků a jejich vlastníka. V tomto případě mohou být uživatelé požádáni o poskytnutí dalších dokumentů, jak je uvedeno v bodě výše, včetně, ale nikoli výhradně, prohlášení o zdroji finančních prostředků. Máme právo zavést další postupy AML a KYC podle vlastního uvážení, včetně: ale neomezuje se na změnu tohoto postupu, omezení transakce atd. Tyto postupy mohou být čas od času námi upravovány bez dalšího upozornění pro uživatele, aby se mezinárodně řídili platné normy, pravidla a osvědčené postupy zaměřené na zabránění jakékoli podvodné nebo nezákonné činnosti.

3. PODEZŘELÁ ČINNOST
Pokud není v těchto Zásadách výslovně uvedeno nebo není-li dodatečně oznámeno uživatelům, AML a KYC postupy se bez ohledu na všechny transakce prováděné uživateli na našich webových stránkách uplatňují zda lze takové transakce považovat za podezřelou aktivitu či nikoli. Podezřelá aktivita je označována jako podezřelé transakce, profily extrémních uživatelů, kdy vklady nebo jakékoli jiné prvky činnosti uživatele se neshodují s jinými prvky. Seznam podezřelých aktivit uvádíme výhradně my a zahrnuje mimo jiné následující:
- Uživatel porušuje zavedená pravidla pro omezení transakcí.
- Uživatel projevuje neobvyklou obavu o utajení, zejména s ohledem na jeho/její identitu resp pozadí nebo odmítne poskytnout požadovanou dokumentaci během provádění postupy AML/KYC;
- Uživatel na požádání odmítne identifikovat nebo neuvede legitimní zdroj svých finančních prostředků a další aktiva nebo identifikuje zdroj, který je fiktivní, nepravdivý, zavádějící nebo podstatný nesprávné;
- Uživatel předkládá neobvyklé nebo podezřelé identifikační dokumenty, které nelze snadno ověřit;
- Bez zjevného důvodu si uživatel otevře více účtů pod jedním jménem nebo jich používá více jména pro stejnou osobu k otevření účtů;
- Uživatel nebo osoba spojená s Uživatelem má sporné pozadí (včetně předchozích odsouzení za trestné činy) nebo je předmětem zpráv naznačujících možné trestní, občanskoprávní nebo porušení předpisů;
- Uživatel se objeví na seznamu sankcionovaných osob, jak jej udržuje OFAC;
Pozastavíme a/nebo zablokujeme jakýkoli účet Uživatele a/nebo zablokujeme příslušné transakce Uživatele a aktivity na Webu bez předchozího upozornění, pokud se objeví aktivita příslušného Uživatele podezřelé.
Software proti podvodům
Používáme různý software proti podvodům vyvinutý třetími stranami (např. Payment IQ „PaySystem Boj proti podvodům“). který může upozornit Compliance Officer na nesprávnost v systému, která může být:
- Nesprávné zadání údajů o kartě;
- nedostatek prostředků na účtu;
- Selhání 3ds;
- Jiné selhání bank.
Zatímco Compliance Officer vidí tyto výstrahy z takových systémů a rozhoduje o nich ručně podezřelých uživatelů nebo akcí, Compliance Officer se nebude spoléhat pouze na software, s ohledem na veškerý software může mít chybu.
Software je třeba považovat za doplňkový nástroj pro postupy AML/KYC, nikoli však za jediný nástroj k předcházení podvodným činnostem.

4. SEZNAM SEZNAMŮ / SEZNAM SANKCÍ NA ČERNÉ LISTINĚ S VYSOKÝM RIZIKEM
Země na černé listině a země s vysokým rizikem jsou ty, které jsou označeny Finančním akčním úkolem síly nebo jiné místní a mezinárodní orgány. Přitom je zásadní se jakýmkoliv transakcím vyhnout od uživatelů s bydlištěm v teritoriích, které nejsou uvedeny v seznamu, jsou vždy předmětem uživatelé s bydlištěm ve vysoce rizikových zemích zvýšená náležitá péče.
Seznam zakázaných (tzv. nespolupracujících zemí nebo území) a vysoce rizikových území (tzv. Jurisdikce pod zvýšeným dohledem) jsou vždy aktualizovány, proto je klíčové, aby sledujte seznam na stránce FATF dostupné na https://www.fatf-gafi.org/.
Uživatelé ze seznamů FATF byli viděni jako ohrožení mezinárodního finančního systému průběžnými a významné praní špinavých peněz nebo financování terorismu, jak je uvedeno v publikacích FATF, bude být odmítnut.
Kromě toho je důležité zkontrolovat, zda je uživatel uveden v příslušných seznamech sankcí, aby se tomu zabránilo jakékoli sankce.
Seznam některých sankcionovaných osob lze nalézt na následujících odkazech:
– https://sanctionssearch.ofac.treas.gov/
– https://home.treasury.gov/policy-issues/financial-sanctions/specially-designated-nationals-and-blocked-persons-list-sdn-human-readable-lists
- https://data.europa.eu/data/datasets/consolidated-list-of-persons-groups-and-entities-subject-to-eu-financial-sanctions?locale=cs
musí se však kontrolovat i mezi ostatními seznamy.

5. VEDENÍ ZÁZNAMŮ A OSOBNÍ ÚDAJE
Zajišťujeme dostupnost auditní stopy, která pomůže při jakémkoli finančním vyšetřování ze strany orgánů činných v trestním řízení autorita. Naše zásady a postupy uchovávání záznamů pokrývají záznamy v následujících oblastech:
- monitorování souladu jmenovaným úředníkem;
- delegování úkolů AML/CTF jmenovaným úředníkem;
- jmenování referentů zprávy vrcholovému vedení;
- informace o identifikaci a ověření uživatelů;
- podpůrné záznamy týkající se obchodních vztahů nebo příležitostných transakcí;
- záznamy o školení zaměstnanců;
- komunikace mezi jmenovaným úředníkem a orgány činnými v trestním řízení.
Osobní údaje uživatelů a další informace, které shromažďujeme, můžeme použít k detekci, vyšetřování a prevenci podvodné transakce a jiné nezákonné činnosti, vyvíjet nové produkty a služby a ověřovat je dodržování Podmínek používání webových stránek.
Použití osobních údajů bude prováděno v přísném souladu se zásadami ochrany osobních údajů, které jsou k dispozici na webové stránky.

6. OCHRANA ÚDAJŮ
Naše podmínky použití jasně říkají, že podvádění nebude tolerováno a že hráčské účty budou uzavřeno, pokud dojde k podvádění. Z hlediska ochrany dat jsou všechna data související s platebními účty hráčů uloženy, zašifrovány a zaměstnanci Společnosti nemají přístup k platebním údajům Uživatelů. Všichni uživatelé informace v organizaci budou chráněny přísnou politikou zabezpečení informací, která všechny zaměstnanci a dodavatelé budou dodržovat, což bude zahrnovat kontrolu přístupu do systému a ověřování, zásady hesel, opatření na ochranu před malwarem, zásady prevence narušení, zásady šifrování a přísná kontrola a správa sítě.

7. ANONYMNÍ A VÍCENÁSOBNÉ ÚČTY
Anonymní nebo nominální záznamy o účtu nejsou povoleny. Jakékoli existující anonymní účty nebo tak mají nekonzistentní identifikaci, by měla podléhat náležité náležité péči, aby se zjistilo totožnost a bona fides držitele účtu při včasné příležitosti. Uživatel si může zaregistrovat pouze jeden účet na naší platformě na jednu e-mailovou adresu. Pokud uživatel zadal nesprávné údaje a chce je změnit – musí to doložit potvrdit tato data, aby se zabránilo jakémukoli prodeji účtů třetím stranám.