Politika AML

1. POLITIKA AML
Pri Bounty Stars.io (»mi«, »nas«) dosledno sledimo in posvečamo posebno pozornost mednarodnim proti Standardi za pranje denarja (AML) in poznaj svojo stranko (KYC), z uporabo FATF in BSA priporočila. To počnemo, da ocenimo transakcije, ki jih uporabniki izvedejo na naši spletni strani Bounty Stars.io (»spletno mesto«) za preprečevanje pranja denarja ali drugih nezakonitih dejavnosti. Naša politika AML temelji na naslednjih načelih in praksah:
• razvijamo sisteme in kontrole, ki so primerni za naše poslovanje in so v skladu z zakonodajo in regulativne zahteve;
• vsaj enkrat letno ocenimo tveganja AML, ki so del našega trenutnega poslovanja;
• sprejmemo pristop, ki temelji na tveganju in je prilagodljiv, učinkovit, sorazmeren in stroškovno učinkovit;
• redno ocenjujemo ustreznost naših sistemov in kontrol;
• zagotavljamo začetno in nadaljnje izobraževanje za vse ustrezne zaposlene;
• imenovanega uradnika podpiramo s sredstvi in ​​pooblastili za objektivno delovanje in neodvisno.
V celoti podpiramo pošten poslovni model, naše podjetje nasprotuje pranju denarja, goljufijam, terorizmu financiranje. Vsi uporabniki na naši platformi se morajo držati vseh naših pravil. Vsi naši plačilni instrumenti, s katerimi sodelujemo, imajo dovoljenje za opravljanje tovrstnih poslov. Plačilni instrumenti izvajajo postopek KYC za naše stranke, vendar si pridržujemo pravico za zaustavitev goljufive dejavnosti, ki jo odkrijemo sami.

2. POSTOPEK SPOZNAJTE SVOJO STRANKO (KYC)
Postopki AML in KYC, ki jih uporabljamo, lahko vključujejo naslednje:
• Preverjanje identitete uporabnikov z zahtevanjem identifikacijskih podatkov in dokumentov;
• Preverjanje vira sredstev uporabnikov;
• Preverjanje države prebivališča uporabnikov;
• Preverjanje namenov transakcije uporabnikov;
• Preverjanje poštenega trgovanja s strani uporabnikov na spletni strani;
• Drugi ukrepi, namenjeni preprečevanju potencialno tveganih ali nezakonitih operacij na spletnem mestu.
Med izvajanjem postopkov AML in KYC od naših uporabnikov zahtevamo informacije in dokumenti, vključno z, vendar ne omejeno na naslednje:
• Ime in priimek uporabnika;
• Rojstni datum uporabnika;
• Dokument ID uporabnika, ki vsebuje veljavne identifikacijske podatke o vas;
• Država, mesto, ulica in poštna številka prebivališča uporabnika;
• selfi uporabnika, ki ima osebni dokument;
• Kopija dokumenta plačilnega naloga uporabnika (komunalni račun, bančni dokumenti itd.);
• Drugi dokumenti, ki se lahko dodatno zahtevajo glede na ozemlje uporabnika.
Struktura postopka KYC je naslednja:
a) Notranji nadzorni sistem opozori nadzornika skladnosti (CO) o neznačilnosti obnašanje odjemalca s konfiguriranimi opozorili.
Pooblaščenec za skladnost ročno preveri posamezno transakcijo in račun stranke. Naslednje spada med sumljivo vedenje:
- velike transakcije;
- ponavljajoči se vzorci obnašanja (isti IP, poskus uporabe iste kartice na različnih računih, poskuša uporabiti isti e-poštni naslov v različnih računih);
- znesek transakcije se zelo razlikuje od povprečne transakcije stranke;
- kratek časovni interval med transakcijami;
- sprememba več kot treh IP naslovov v kratkem času;
- veliko število zavrnitev transakcij s strani banke izdajateljice;
- drugo vedenje po presoji nadzornika skladnosti.
b) Uradnik za skladnost preverja vsa navedena opozorila in druge transakcije, ki niso bile opozorjen in sprejema odločitve. To so lahko:
- storiti ničesar;
- blokiranje računa stranke;
- izvedete transakcijo vračila;
- vnesti vse podatke strank v bazo incidentov;
- od stranke zahtevati podatke o sporni situaciji ipd.
c) Vsi incidenti so vključeni v bazo incidentov, ki je niz podatkov, v katerih se vnesejo se podatki strank, ki so bile opažene pri goljufivih ali spornih poslih.
d) Sistem takšnim strankam ne dovoljuje vrnitve na platformo, na kateri registrirajo nov račun obstoječi e-poštni naslov, uporabite plačilno kartico, ki je bila uporabljena na enem od računov itd.
e) Interni nadzorni sistem preverja stranke s prekoračitvijo skupnih mesečnih vlog protivrednost 10.000 $).
Takšne stranke lahko opravijo dodatne stopnje preverjanja, da preverijo vir sredstev. V ta namen lahko pooblaščenec za skladnost od strank zahteva naslednje dokumente:
- bančni izpisek z osebnega računa;
- pogodbo o plači;
- listina o prodaji premoženja (nepremičnine, avtomobila ipd.);
- kateri koli drug dokument, ki potrjuje zakonitost izvora sredstev.
Poleg preverjanja AML in KYC imamo pravico izvajati EDD (Enhanced Due Diligence) svojih uporabnikov in transakcij, ki so jih ti opravili na spletnem mestu, ter zahtevati dodatne informacije od uporabnika, da preveri vir sredstev in njihovega lastnika. V tem primeru se lahko od uporabnikov zahteva, da predložijo dodatne dokumente, kot je navedeno v zgornji točki, vključno z izjavo o viru sredstev, vendar ne omejeno nanjo. Po lastni presoji imamo pravico vzpostaviti dodatne postopke AML in KYC, vključno z: vendar ne omejeno na spremembo tega postopka, omejitev transakcije itd. Ti postopki so lahko občasno spremenimo brez dodatnega obvestila uporabnikom, ki jih je treba spremljati na mednarodni ravni veljavne standarde, pravila in najboljše prakse, namenjene preprečevanju kakršnih koli goljufivih ali nezakonitih dejavnosti.

3. SUMLJIVE DEJAVNOSTI
Razen če ni posebej predpisano v teh pravilnikih ali dodatno obveščeno uporabnike, AML in KYC postopki se uporabljajo za vse transakcije, ki jih izvajajo uporabniki na naši spletni strani, ne glede na to ali je takšne transakcije mogoče obravnavati kot sumljivo dejavnost ali ne. Sumljiva dejavnost se imenuje sumljive transakcije, ekstremni profili uporabnikov, ko depoziti ali kateri koli drugi elementi uporabnikove dejavnosti se ne ujemajo med drugimi elementi. Seznam sumljivih dejavnosti smo določili izključno mi in vključuje, a ni omejeno na naslednje:
- Uporabnik krši uveljavljena pravila o omejitvi transakcij.
- Uporabnik izkazuje neobičajno skrb za tajnost, zlasti glede svoje identitete oz ali zavrne predložitev zahtevane dokumentacije med izvajanjem AML/KYC postopki;
- Na zahtevo uporabnik noče identificirati ali ne navede zakonitega vira svojih sredstev in druga sredstva ali identificira vir, ki je izmišljen, napačen, zavajajoč ali v veliki meri nepravilno;
- Uporabnik predloži neobičajne ali sumljive identifikacijske dokumente, ki jih ni mogoče takoj preveriti;
- Brez očitnega razloga uporabnik odpre več računov pod enim imenom ali jih uporablja več imena iste osebe za odpiranje računov;
- Uporabnik ali oseba, povezana z Uporabnikom, ima vprašljivo ozadje (vključno s prejšnjimi kazenske obsodbe) ali je predmet novic, ki nakazujejo morebitne kazenske, civilne ali kršitve predpisov;
- Uporabnik se pojavi na seznamu sankcioniranih oseb, ki ga vodi OFAC;
Začasno bomo začasno ustavili in/ali blokirali kateri koli račun uporabnika in/ali blokirali posamezne transakcije uporabnika in dejavnosti na spletnem mestu brez kakršnega koli predhodnega obvestila, če se pojavi zadevna aktivnost uporabnika sumljivo.
Programska oprema proti goljufijam
Uporabljamo različno programsko opremo proti goljufijam, ki so jo razvile tretje osebe (npr. Payment IQ »PaySystem Proti goljufijam”). ki lahko opozori uradnika za skladnost o nepravilnostih v sistemu, ki so lahko:
- Napačen vnos podatkov kartice;
- premalo sredstev na računu;
- napake 3ds;
- Drugi propadi bank.
Medtem ko nadzornik za skladnost vidi ta opozorila iz takih sistemov in ročno sprejme odločitev o sumljivih uporabnikov ali dejanj, se pooblaščenec za skladnost glede na vso programsko opremo ne zanaša samo na programsko opremo morda napaka.
Programska oprema se šteje kot dodatno orodje za postopke AML/KYC, ne pa edino instrument za preprečevanje goljufivih dejavnosti.

4. JURISDIKCIJE/SEZNAM SANKCIJ Z VISOKIM TVEGANJEM NA ČRNEM SEZNAMU
Države na črnem seznamu in države z visokim tveganjem so tiste, ki jih identificira naloga finančnega ukrepanja Force ali drugih lokalnih in mednarodnih organov. Ker je ključnega pomena, da se izogibate kakršnim koli transakcijam od uporabnikov, ki prebivajo na območjih, ki so na seznamu, so uporabniki, ki prebivajo v državah z visokim tveganjem, vedno predmet izboljšan skrbni pregled.
Seznam črnih (tako imenovanih nesodelujočih držav ali ozemelj) in ozemelj z visokim tveganjem (tako imenovane Jurisdikcije pod okrepljenim nadzorom) vedno posodobljene, zato je ključnega pomena, da spremljajte seznam na spletni strani FATF, ki je na voljo na https://www.fatf-gafi.org/.
Uporabniki s seznamov FATF, za katere je bilo ugotovljeno, da ogrožajo mednarodni finančni sistem zaradi nenehnega in večje dejavnosti pranja denarja ali financiranja terorizma, kot je opredeljeno v publikacijah FATF, bodo biti zavrnjen.
Poleg tega je ključnega pomena preveriti, ali je uporabnik uvrščen na ustrezne sezname sankcij, da preprečimo morebitne kazni.
Seznam nekaterih sankcioniranih oseb najdete na naslednjih povezavah:
– https://sanctionssearch.ofac.treas.gov/
- https://home.treasury.gov/policy-issues/financial-sanctions/specially-designated-nationals-and-blocked-persons-list-sdn-human-readable-lists
- https://data.europa.eu/data/datasets/consolidated-list-of-persons-groups-and-entities-subject-to-eu-financial-sanctions?locale=en
vendar se preveri tudi med drugimi seznami.

5. VODENJE EVIDENC IN OSEBNI PODATKI
Zagotavljamo razpoložljivost revizijske sledi za pomoč pri kakršni koli finančni preiskavi organov pregona oblast. Naša politika in postopki vodenja evidenc zajemajo evidence na naslednjih področjih:
- spremljanje skladnosti s strani imenovanega uradnika;
- pooblastilo za naloge AML/CTF s strani imenovanega uradnika;
- imenovani uradnik poroča višjemu vodstvu;
- informacije o identifikaciji in preverjanju uporabnikov;
- spremljajoče evidence v zvezi s poslovnimi odnosi ali občasnimi transakcijami;
- evidenco o usposabljanju zaposlenih;
- komunikacija med imenovanim uradnikom in organi kazenskega pregona.
Osebne podatke uporabnikov in druge podatke, ki jih zberemo, lahko uporabimo za odkrivanje, preiskovanje in preprečevanje goljufivih transakcij in drugih nezakonitih dejavnosti, razvijati nove izdelke in storitve ter preverjati skladnost s pogoji uporabe spletnega mesta.
Uporaba osebnih podatkov bo potekala ob strogem upoštevanju politike zasebnosti, ki je dostopna na spletno mesto.

6. VARSTVO PODATKOV
Naši pogoji uporabe jasno določajo, da goljufanje ne bo tolerirano in da bodo računi igralcev tolerirani zaprto, če pride do goljufanja. Z vidika varstva podatkov so vsi podatki v zvezi s plačilnimi računi igralcev shranjeni, šifrirani in zaposleni v podjetju nimajo dostopa do podatkov o plačilu uporabnikov. Vsi uporabniki informacije v organizaciji bodo zaščitene s strogo politiko varnosti informacij, ki vse bodo zaposleni in dobavitelji upoštevali, kar bo vključevalo nadzor dostopa do sistema in avtentikacijo, politiko gesel, zaščito pred zlonamerno programsko opremo, politiko preprečevanja vdorov, politiko šifriranja in strog nadzor in upravljanje omrežja.

7. ANONIMNI IN VEČ RAČUNOV
Anonimni ali nominalni zapisi o računih niso dovoljeni. Vsi obstoječi anonimni računi ali kaj podobnega imajo nedosledno identifikacijo, je treba opraviti ustrezno skrbnost, da se ugotovi identitete in dobre vere imetnika računa ob prvi priložnosti. Uporabnik lahko registrira samo en račun na naši platformi na en e-poštni naslov. Če je uporabnik vnesel napačne podatke in jih želi spremeniti – mora predložiti dokumente, ki jih potrdite te podatke, da preprečite kakršno koli prodajo računov tretjim osebam.