AML-policy

1. AML-POLICY
På Bounty Stars.io ("vi", "oss") följer vi strikt och ägnar särskild uppmärksamhet åt internationella Anti Penningtvätt (AML) och Know-Your-Customer (KYC) standarder, med tillämpning av FATF och BSA rekommendationer. Vi gör detta för att utvärdera de transaktioner som utförs av Användarna på vår webbplats Bounty Stars.io ("Webbplatsen") för att förhindra penningtvätt eller andra olagliga aktiviteter. Vår AML-policy är baserad på följande principer och praxis:
• vi utvecklar system och kontroller som är lämpliga för våra verksamheter och följer lagar och myndighetskrav;
• vi bedömer AML-riskerna som är inneboende i vår nuvarande verksamhet minst en gång per år;
• vi antar ett riskbaserat tillvägagångssätt som är flexibelt, effektivt, proportionerligt och kostnadseffektivt;
• vi utvärderar regelbundet om våra system och kontroller är lämpliga;
• vi tillhandahåller grundutbildning och fortlöpande utbildning för alla relevanta anställda;
• vi stödjer den nominerade tjänstemannen med resurser och befogenhet att verka objektivt och självständigt.
Vi stöder fullt ut en ärlig affärsmodell, vårt företag motsätter sig penningtvätt, bedrägerier, terrorister finansiering. Alla användare på vår plattform måste följa alla våra regler. Alla våra betalningsinstrument som vi samarbetar med är licensierade att bedriva sådan verksamhet. Betalningsinstrumenten utför KYC-proceduren avseende våra kunder, men vi förbehåller oss rätten för att stoppa bedräglig aktivitet som vi upptäcker på egen hand.

2. KÄNNA DIN KUND (KYC) PROCEDUR
AML- och KYC-procedurerna som tillämpas av oss kan innefatta följande:
• Verifiering av användarnas identitet genom att begära identifieringsdata och dokument;
• Verifiering av användarnas finansieringskälla;
• Verifiering av användarnas bosättningsland;
• Verifiering av användarnas transaktionsändamål;
• Verifiering av rättvis handel av användarna på webbplatsen;
• Andra åtgärder som syftar till att förhindra potentiellt riskfyllda eller olagliga verksamheter på webbplatsen.
Under utförandet av AML- och KYC-procedurer ber vi våra användare att tillhandahålla information och dokument, inklusive men inte begränsat till följande:
• Användarens för- och efternamn;
• Användarens födelsedatum;
• Användar-ID-dokument som innehåller giltig identifieringsinformation om dig;
• Land, stad, gata och postnummer för användarens bostad;
• Användarens selfie, med ID-handling;
• Kopia av användarens betalningsorderdokument (nyttoräkning, bankdokument, etc.);
• Andra dokument som kan krävas ytterligare beroende på användarens territorium.
KYC-procedurens struktur är följande:
a) Det interna övervakningssystemet uppmärksammar Compliance Officer (CO) om det okännande klientens beteende genom konfigurerade varningar.
Compliance Officer kontrollerar manuellt den specifika transaktionen och kundens konto. Följande faller under misstänkt beteende:
- stora transaktioner;
- upprepade beteendemönster (samma IP, försöker använda samma kort på olika konton, försöker använda samma e-post på olika konton);
- transaktionsbeloppet skiljer sig mycket från den genomsnittliga kundtransaktionen;
- kort tidsintervall mellan transaktioner;
- ändring av mer än tre IP-adresser på kort tid;
- stort antal avslag på transaktioner från den utfärdande banken;
- annat beteende efter efterlevnadsansvarigs gottfinnande.
b) Compliance Officer kontrollerar alla listade varningar, såväl som andra transaktioner som inte har gjorts varnas och fattar beslut. Dessa kan vara:
- gör ingenting;
- blockera kundens konto;
- gör en återbetalningstransaktion;
- ange alla klientdata i incidentdatabasen;
- begära information från klienten om den omtvistade situationen etc.
c) Alla incidenter ingår i databasen över incidenter, som är en samling data där data om kunder som har uppmärksammats i bedrägliga eller diskutabelt transaktioner läggs in.
d) Systemet tillåter inte sådana kunder att återvända till plattformen, registrera ett nytt konto på ett befintligt e-postmeddelande, använd ett betalkort som användes på ett av kontona, etc.
e) Det interna övervakningssystemet kontrollerar kunder med totala månatliga insättningar som överstiger motsvarande 10 000 USD).
Sådana kunder kan genomgå ytterligare verifieringsnivåer för att verifiera finansieringskällan. För detta ändamål kan Compliance Officer begära följande dokument från kunder:
- ett kontoutdrag från ett personligt konto;
- ett lönekontrakt;
- ett dokument om försäljning av egendom (fastighet, bil, etc.);
- alla andra dokument som bekräftar lagligheten av medlens ursprung.
Förutom AML och KYC-verifiering har vi rätt att utföra EDD (Enhanced Due Diligence) av dess användare och transaktioner utförda av dem på webbplatsen, och begära ytterligare information från en användare för att verifiera källan till medel och deras ägare. I det här fallet kan användare uppmanas att tillhandahålla ytterligare dokument som anges i punkten ovan, inklusive, men inte begränsat till, deklaration om källan till medel. Vi har rätt att upprätta ytterligare AML- och KYC-procedurer efter eget gottfinnande, inklusive, men inte begränsat till ändring av detta förfarande, begränsning av transaktion etc. Dessa förfaranden kan vara ändras från tid till annan av oss utan ytterligare meddelande till Användare att följa internationellt tillämpliga standarder, regler och bästa praxis som syftar till att förhindra bedräglig eller olaglig aktivitet.

3. MISSTÄCKLIG AKTIVITET
Såvida det inte är specifikt föreskrivet i dessa policyer eller dessutom meddelats användare, AML och KYC procedurer tillämpas på alla transaktioner som utförs av användarna på vår webbplats, oavsett huruvida sådana transaktioner kan behandlas som en misstänkt aktivitet eller inte. Misstänkt aktivitet hänvisas till som misstänkta transaktioner, extrema användarprofiler, när insättningar eller andra delar av användarens aktivitet stämmer inte överens med andra element. Listan över misstänkta aktiviteter anges endast av oss och inkluderar, men inte begränsad till, följande:
- Användaren bryter mot etablerade transaktionsbegränsningsregler.
- Användaren visar ovanlig oro för sekretess, särskilt med avseende på hans/hennes identitet eller bakgrund, eller vägrar att tillhandahålla den begärda dokumentationen under genomförandet av AML/KYC-procedurer;
- På begäran vägrar Användaren att identifiera eller underlåter att ange en legitim källa till hans/hennes pengar och andra tillgångar eller identifierar en källa som är fiktiv, falsk, vilseledande eller väsentligt felaktigt;
- Användaren presenterar ovanliga eller misstänkta identifieringsdokument som inte lätt kan verifieras;
- Utan uppenbar anledning öppnar Användaren flera konton under ett enda namn eller använder flera namn för samma person för att öppna konton;
- Användare eller en person som är associerad med användaren har en tveksam bakgrund (inklusive tidigare brottsdomar) eller är föremål för nyhetsrapporter som indikerar möjliga kriminella, civilrättsliga eller regelöverträdelser;
- Användare visas på en lista över sanktionerade personer, som underhålls av OFAC;
Vi kommer att stänga av och/eller blockera användarens konton och/eller blockera respektive användares transaktioner och aktiviteter på webbplatsen utan föregående meddelande, om respektive användares aktivitet visas misstänkt.
Antibedrägeriprogram
Vi använder olika antibedrägeriprogramvara, utvecklad av tredje part (t.ex. Payment IQ "PaySystem Anti-bedrägeri”). som kan uppmärksamma Compliance Officer om felaktigheter i systemet, vilket kan vara:
- Felaktig kortdatainmatning;
- otillräckliga medel på kontot;
- 3ds-fel;
- Andra bankkonkurser.
Medan Compliance Officer ser dessa varningar från sådana system och fattar ett manuellt beslut om misstänkta användare eller handlingar, ska efterlevnadsansvarig inte endast lita på programvaran, givet all programvara kan ha fel.
Programvaran ska betraktas som ett extra verktyg för AML/KYC-procedurer, men inte det enda instrument för att förhindra bedrägliga aktiviteter.

4. SVARTLISTA, HÖRISK JURISDIKTIONER/SANKTIONSLISTA
Svartlistade och högriskländer är de som identifieras av Financial Action Task Force, eller andra lokala och internationella myndigheter. Medan det är avgörande att undvika alla transaktioner från användare som är bosatta i backlistade territorier är användare som bor i högriskländer alltid föremål för förbättrad due diligence.
Listan över svartlistade (så kallade icke-samarbetsvilliga länder eller territorier) och högriskområden (så kallade Jurisdiktioner under ökad övervakning) är alltid uppdaterade, därför är det avgörande att övervaka listan på FATF-webbplatsen som finns på https://www.fatf-gafi.org/.
Användare från FATF-listorna hotar det internationella finansiella systemet från pågående och betydande penningtvätt eller finansiering av terrorism, som identifierats på FATF:s publikationer, kommer att göras vägras.
Dessutom är det avgörande att kontrollera om en användare finns med i respektive sanktionslistor, för att förhindra eventuella straff.
Listan över några sanktionerade personer finns på följande länkar:
- https://sanctionssearch.ofac.treas.gov/
- https://home.treasury.gov/policy-issues/financial-sanctions/specially-designated-nationals-and-blocked-persons-list-sdn-human-readable-lists
- https://data.europa.eu/data/datasets/consolidated-list-of-persons-groups-and-entities-subject-to-eu-financial-sanctions?locale=en
men det ska också kontrolleras bland andra listor.

5. REGISTRERING OCH PERSONUPPGIFTER
Vi säkerställer att det finns ett revisionsspår för att hjälpa till med alla ekonomiska utredningar av en brottsbekämpande myndighet myndighet. Vår journalföringspolicy och -procedur täcker register inom följande områden:
- Övervakning av efterlevnaden av den nominerade tjänstemannen;
- delegering av AML/CTF-uppgifter av den nominerade tjänstemannen;
- den nominerade tjänstemannen rapporterar till den högsta ledningen;
- användaridentifikation och verifieringsinformation;
- stödjande register avseende affärsrelationer eller tillfälliga transaktioner;
- utbildningsregister för anställda;
- kommunikation mellan den utsedda tjänstemannen och de brottsbekämpande myndigheterna.
Vi kan använda användarnas personuppgifter och annan information vi samlar in för att upptäcka, undersöka och förebygga bedrägliga transaktioner och andra olagliga aktiviteter, utveckla nya produkter och tjänster och att verifiera efterlevnad av webbplatsens användarvillkor.
Användningen av personuppgifter ska utföras i strikt överensstämmelse med integritetspolicyn, tillgänglig på webbplatsen.

6. DATASKYDD
Våra användarvillkor klargör att fusk inte kommer att tolereras och att spelarkonton kommer att vara det stängt om fusk förekommer. När det gäller dataskydd är all data relaterade till spelarens betalningskonton lagras, krypteras och företagets anställda har ingen tillgång till användarnas betalningsinformation. Alla användare information i organisationen kommer att skyddas genom en strikt informationssäkerhetspolicy som alla anställda och leverantörer kommer att följa, vilket kommer att inkludera systemåtkomst och autentiseringskontroll, lösenordspolicy, skyddsåtgärder mot skadlig kod, policy för intrångsskydd, krypteringspolicy och strikt nätverkskontroll och hantering.

7. ANONYMA OCH FLERA KONTON
Anonyma eller nominella kontouppgifter är inte tillåtna. Alla befintliga anonyma konton eller så har inkonsekvent identifiering bör vara föremål för lämplig due diligence för att fastställa kontoinnehavarens identitet och bona fides vid ett tidigt tillfälle. En användare kan bara registrera ett konto på vår plattform per en e-postadress. Om en användare har angett felaktiga uppgifter och han vill ändra dem – måste han tillhandahålla dokument som bekräfta dessa uppgifter för att förhindra försäljning av konton till tredje part.