AMLポリシー
1.AMLポリシー
Bounty Stars.io (「私たち」、「私たち」) では、国際的なアンチウイルスを厳格に遵守し、特別な注意を払っています。
マネーロンダリング (AML) および顧客確認 (KYC) 基準、FATF および BSA を適用
推奨事項。これは、ユーザーが当社の Web サイトで実行した取引を評価するために行われます。
Bounty Stars.io (「ウェブサイト」) は、マネーロンダリングやその他の違法行為を防止します。
当社の AML ポリシーは、次の原則と実践に基づいています。
• 私たちは、ビジネスに適したシステムと管理を開発し、法的規制を遵守します。
規制要件;
• 現在のビジネスに内在するAMLリスクを少なくとも年に1回評価します。
• 当社は、柔軟性、効果的、比例的かつコスト効率の高いリスクベースのアプローチを採用します。
• 当社はシステムと管理の適切性を定期的に評価します。
• 当社は、関連するすべての従業員に初期および継続的なトレーニングを提供します。
• 私たちは、指名された役員を客観的に運営するためのリソースと権限を与えてサポートします。
独立して。
私たちは誠実なビジネスモデルを全面的に支持しており、当社はマネーロンダリング、詐欺、テロリストに反対しています。
融資。
当社のプラットフォーム上のすべてのユーザーは、当社のすべての規則に従わなければなりません。
当社が協力するすべての支払い手段は、そのようなビジネスを行う認可を受けています。
支払い手段は顧客に関して KYC 手続きを実行しますが、当社は次の権利を留保します。
独自に検出した不正行為を阻止するため。
2. 顧客（KYC）手順を理解する
当社が適用する AML および KYC 手順には次のものが含まれる場合があります。
• 識別データおよび書類を要求することによるユーザーの身元確認。
• ユーザーの資金源の確認。
• ユーザーの居住国の確認。
• ユーザーの取引目的の確認。
• ウェブサイト上のユーザーによる公正な取引の検証。
• ウェブサイト上で潜在的に危険な操作や違法な操作を防止することを目的としたその他の行為。
AML および KYC 手順の実行中、当社はユーザーに情報と情報の提供を求めます。
以下を含むがこれらに限定されない文書:
• ユーザーの姓名。
• ユーザーの生年月日。
• ユーザー ID 文書。お客様に関する有効な識別情報が含まれます。
• ユーザーの居住地の国、都市、番地、郵便番号。
• 身分証明書を持ったユーザーの自撮り写真。
• ユーザー支払い注文文書（公共料金請求書、銀行書類など）のコピー。
• その他の書類。ユーザーの地域によっては追加で必要となる場合があります。
KYC 手順の構造は次のとおりです。
a) 内部監視システムは、コンプライアンス責任者 (CO) に、通常とは異なる問題について警告します。
構成されたアラートによるクライアントの動作。
コンプライアンス担当者は、特定の取引とクライアントのアカウントを手動でチェックします。
以下は不審な動作に該当します。
- 大規模な取引;
- 反復的な動作パターン (同じ IP、異なるアカウントで同じカードを使用しようとする、
別のアカウントで同じメールを使用しようとしています);
- 取引金額は平均的なクライアントの取引とは大きく異なります。
- トランザクション間の短い間隔;
- 短期間に 3 つ以上の IP アドレスが変更された場合。
- 発行銀行からの大量の取引拒否。
- コンプライアンス担当者の裁量によるその他の行為。
b) コンプライアンス責任者は、リストに記載されているすべてのアラートと、未処理の他のトランザクションをチェックします。
警告を受け、決定を下します。次のようなものが考えられます。
- 何もしません。
- クライアントのアカウントをブロックします。
- 返金取引を行う;
- すべてのクライアント データをインシデント データベースに入力します。
- 紛争状況などについてクライアントに情報を要求する
c) すべてのインシデントは、インシデントのデータベースに含まれます。インシデントのデータベースは、
詐欺的取引または紛争のある取引で発見された顧客のデータが入力されます。
d) システムは、そのようなクライアントがプラットフォームに戻り、新しいアカウントを登録することを許可しません。
既存のメール、いずれかのアカウントで使用された支払いカードの使用など
e) 内部監視システムは、毎月の合計入金額が超過している顧客をチェックします。
10,000 ドル相当）。
このような顧客は、資金源を確認するために追加レベルの検証を受ける場合があります。
この目的のため、コンプライアンス担当者はクライアントに次の文書を要求する場合があります。
- 個人口座の銀行取引明細書;
- 給与契約
- 財産（不動産、車など）の売却に関する文書
- 資金の出所の合法性を確認するその他の文書。
AMLおよびKYC検証に加えて、当社はEDD（強化されたデューデリジェンス）を実行する権利を有します。
ユーザーとユーザーがウェブサイト上で実行した取引の情報を収集し、追加情報を要求する
ユーザーからの資金源とその所有者を確認するため。
この場合、ユーザーは、資金源の申告を含むがこれに限定されない、上記で説明した追加書類の提出を求められる場合があります。
当社は、独自の裁量で以下を含む追加の AML および KYC 手順を確立する権利を有します。
ただし、この手順の修正、取引の制限などに限定されません。これらの手順は、
国際的にフォローするユーザーに追加の通知を行うことなく、当社によって随時修正されます。
詐欺的または違法な行為を防止することを目的とした、適用される基準、ルール、ベスト プラクティス。
3. 不審な行為
本ポリシーに特に規定されていない限り、またはユーザーに追加通知されていない限り、AML および KYC
この手順は、ユーザーが当社ウェブサイト上で行うすべての取引に適用されます。
そのような取引を不審行為として扱うことができるかどうか。
不審なアクティビティは、不審なトランザクション、極端なユーザー プロファイルと呼ばれます。
ユーザーのアクティビティの預金やその他の要素が他の要素と一致していません。
不審なアクティビティのリストは当社によってのみ定められており、次のものが含まれますが、これらに限定されません。
- ユーザーが確立された取引制限ルールに違反した場合。
- ユーザーは、特に自分の身元や身元に関して、機密性に対して異常な懸念を示します。
背景が不明な場合、または調査の実施中に要求された文書の提供を拒否した場合
AML/KYC 手順;
- 要求に応じて、ユーザーが正当な資金源を特定することを拒否するか、その正当な資金源を示さない場合
およびその他の資産、または架空、虚偽、誤解を招く、または実質的な情報源を特定するもの
不正解です。
- ユーザーが、すぐに確認できない異常または不審な身分証明書を提示した場合。
- 明白な理由もなく、ユーザーが単一の名前で複数のアカウントを開設したり、複数のアカウントを使用したりする
アカウントを開設するための同一人物の名前;
- ユーザーまたはユーザーに関連する人物に疑わしい経歴（過去を含む）がある
刑事、民事、有罪判決を受けた可能性があることを示すニュース報道の対象であるか、
規制違反;
- ユーザーは、OFAC が管理する制裁対象者のリストに掲載されます。
当社は、ユーザーのアカウントを一時停止および/またはブロックし、および/または各ユーザーの取引をブロックします。
各ユーザーのアクティビティが表示された場合、事前の通知なしにウェブサイト上でのアクティビティを削除します。
疑わしい
不正行為対策ソフトウェア
当社は、サードパーティによって開発されたさまざまな不正防止ソフトウェアを使用しています (例: Payment IQ「PaySystem」)
不正防止」）。これにより、次のようなシステムの不備についてコンプライアンス担当者に警告される可能性があります。
- カード データの入力が間違っている;
- アカウントの資金が不足しています。
- 3DS の障害;
- その他の銀行の破綻
一方、コンプライアンス担当者は、このようなシステムからのアラートを確認し、次の点について手動で決定します。
不審なユーザーや行為があった場合、コンプライアンス責任者は、すべてのソフトウェアを考慮して、ソフトウェアのみに依存してはなりません。
エラーがある可能性があります。
ソフトウェアは AML/KYC 手順の追加ツールとみなされますが、唯一のツールではありません。
不正行為を防止するための手段。
4. ブラックリストに登録された高リスク管轄区域/制裁リスト
ブラックリスト国および高リスク国は、それぞれ金融活動タスクによって特定された国です。
軍隊、またはその他の地元および国際当局。いかなる取引も避けることが重要ですが、
バックリストに登録されている地域に居住するユーザーから、高リスク国に居住するユーザーは常に以下の対象となります。
デューデリジェンスの強化。
ブラックリスト（いわゆる非協力国または地域）および高リスク地域のリスト
（いわゆる監視が強化されている管轄区域）は常に更新されるため、以下を行うことが重要です。
https://www.fatf-gafi.org/ にある FATF サイトのリストを監視してください。
FATF リストのユーザーは、国際金融システムを継続的に脅かしていると見られており、
FATF の出版物で特定されているような、重大なマネーロンダリングまたはテロ資金供与活動は、
拒否される
さらに、ユーザーがそれぞれの制裁リストに記載されているかどうかを確認することも重要です。
いかなる罰則も。
制裁対象者の一部のリストは、次のリンクでご覧いただけます。
- https://sanctionssearch.ofac.treas.gov/
- https://home.treasury.gov/policy-issues/financial-sanctions/specially-designated-nationals-and-blocked-persons-list-sdn-human-readable-lists
- https://data.europa.eu/data/datasets/consolidated-list-of-persons-groups-and-entities-subject-to-eu-financial-sanctions?locale=en
ただし、他のリストとの間でもチェックされます。
5. 記録の保管と個人データ
当社は、法執行機関による財務調査を支援する監査証跡の可用性を確保します。
権限。当社の記録保持ポリシーと手順は、次の分野の記録を対象としています。
- 指名された役員によるコンプライアンスの監視。
- 指名された役員による AML/CTF タスクの委任。
- 指名された役員は上級管理職に報告します。
- ユーザーの識別および検証情報;
- ビジネス関係または臨時の取引に関する裏付け記録。
- 従業員のトレーニング記録;
- 指名された警察官と法執行機関との間のコミュニケーション。
当社は、検出、調査、防止のために収集したユーザーの個人データおよびその他の情報を使用する場合があります。
詐欺取引やその他の違法行為、新製品やサービスの開発、検証のため
ウェブサイト利用規約の遵守。
個人データの使用は、プライバシー ポリシーに厳密に従って行われるものとします。
ウェブサイト。
6. データ保護
私たちの利用規約では、不正行為は容認されず、プレイヤーアカウントは
不正行為が発生した場合は閉鎖されます。データ保護の観点から、プレーヤーの支払いアカウントに関連するすべてのデータは保護されます。
保存、暗号化されており、当社従業員はユーザーの支払い情報にアクセスできません。すべてのユーザー
組織内の情報は、厳格な情報セキュリティ ポリシーを通じて保護されます。
従業員とサプライヤーは、システム アクセスと認証制御を含む以下の事項を遵守します。
パスワードポリシー、マルウェア保護対策、侵入防止ポリシー、暗号化ポリシー、
厳格なネットワーク制御と管理。
7. 匿名アカウントと複数アカウント
匿名または名目上のアカウント記録は許可されません。既存の匿名アカウントまたはそれ
一貫性のない身元情報を持っている場合は、適切なデューデリジェンスを実施して、
アカウント所有者の身元と真正性を早期の機会に確認します。
ユーザーは、1 つのメール アドレスにつき 1 つのアカウントのみをプラットフォームに登録できます。
ユーザーが間違ったデータを入力し、それを変更したい場合、ユーザーは以下の文書を提供する必要があります。
第三者へのアカウントの販売を防ぐために、そのデータを確認します。
