AML szabályzat

1. AML IRÁNYELV
A Bounty Stars.io-nál („mi”, „mi”) szigorúan követjük és különös figyelmet fordítunk a nemzetközi Anti-ra A pénzmosás (AML) és a Know-Your-Customer (KYC) szabványok, a FATF és a BSA alkalmazásával ajánlásokat. Ezt azért tesszük, hogy értékeljük a Felhasználók által weboldalunkon végrehajtott tranzakciókat A Bounty Stars.io („Webhely”) a pénzmosás vagy bármely más illegális tevékenység megakadályozása érdekében. AML-irányelvünk a következő elveken és gyakorlatokon alapul:
• olyan rendszereket és kontrollokat fejlesztünk ki, amelyek megfelelnek a vállalkozásunknak és megfelelnek a jogi és szabályozási követelmények;
• legalább évente értékeljük a jelenlegi üzletmenetünkben rejlő AML kockázatokat;
• kockázatalapú megközelítést alkalmazunk, amely rugalmas, hatékony, arányos és költséghatékony;
• rendszeresen értékeljük rendszereink és kontrolljaink megfelelőségét;
• alap- és folyamatos képzést biztosítunk minden érintett munkavállaló számára;
• erőforrásokkal és felhatalmazással támogatjuk a kijelölt tisztségviselőt az objektív és a működéshez önállóan.
Teljes mértékben támogatjuk a becsületes üzleti modellt, cégünk ellenzi a pénzmosást, a csalást, a terrorizmust finanszírozás. A platformunkon lévő összes felhasználónak be kell tartania minden szabályunkat. Valamennyi fizetési eszközünk, amellyel együttműködünk, engedéllyel rendelkezik ilyen üzleti tevékenység folytatására. A fizetési eszközök KYC eljárást hajtanak végre ügyfeleinkkel szemben, de a jogot fenntartjuk hogy megállítsuk a saját magunk által észlelt csaló tevékenységet.

2. ISMERJE AZ ÜGYFÉL (KYC) ELJÁRÁSÁT
Az általunk alkalmazott AML és KYC eljárások a következők lehetnek:
• A Felhasználó személyazonosságának igazolása azonosító adatok és okmányok lekérésével;
• A felhasználók pénzforrásának ellenőrzése;
• A felhasználók tartózkodási országának ellenőrzése;
• A felhasználók tranzakciós céljainak ellenőrzése;
• A tisztességes kereskedés igazolása a Felhasználók részéről a Weboldalon;
• Egyéb intézkedések, amelyek célja a Weboldalon végzett potenciálisan kockázatos vagy illegális műveletek megakadályozása.
Az AML és KYC eljárások végrehajtása során felkérjük felhasználóinkat, hogy adjanak tájékoztatást és dokumentumok, beleértve, de nem kizárólagosan a következőket:
• A felhasználó kereszt- és vezetékneve;
• A felhasználó születési dátuma;
• Felhasználói azonosító dokumentum, amely érvényes azonosító adatokat tartalmaz Önről;
• A felhasználó lakóhelyének országa, városa, utca és irányítószáma;
• Felhasználói szelfi, kezében személyi okmány;
• Felhasználói fizetési megbízási bizonylat másolata (közüzemi számla, banki bizonylatok stb.);
• Egyéb dokumentumok, amelyekre a Felhasználó területétől függően szükség lehet.
A KYC eljárás felépítése a következő:
a) A belső felügyeleti rendszer figyelmezteti a Compliance Officer-t (CO) a nem jellemző esetről az ügyfél viselkedését a konfigurált riasztások segítségével.
A Compliance Officer manuálisan ellenőrzi az adott tranzakciót és az ügyfél számláját. A következők gyanús viselkedésnek minősülnek:
- nagy tranzakciók;
- ismétlődő viselkedésminták (azonos IP-cím, ugyanazt a kártyát próbálják használni különböző számlákon, ugyanazt az e-mailt próbálja használni különböző fiókokban);
- a tranzakció összege nagyon eltér az átlagos ügyféltranzakciótól;
- rövid időintervallum a tranzakciók között;
- háromnál több IP-cím változása rövid időn belül;
- nagyszámú tranzakció-megtagadás a kibocsátó banktól;
- egyéb magatartás a megfelelőségi tisztviselő belátása szerint.
b) A Compliance Officer ellenőrzi az összes felsorolt ​​riasztást, valamint az egyéb tranzakciókat, amelyek még nem történtek meg riasztja, és döntéseket hoz. Ezek lehetnek:
- ne csinálj semmit;
- blokkolja az ügyfél fiókját;
- visszatérítési tranzakció végrehajtása;
- vigye be az összes kliens adatot az incidens adatbázisba;
- tájékoztatást kérni az ügyféltől a vitatott helyzetről stb.
c) Minden incidens szerepel az események adatbázisában, amely egy olyan adattömb, amelyben a csalárd vagy vitatható ügyletekben észlelt ügyfelek adatai kerülnek megadásra.
d) A rendszer nem engedi, hogy az ilyen ügyfelek visszatérjenek a platformra, új fiókot regisztráljanak egy meglévő e-mailt, használjon olyan fizetési kártyát, amelyet az egyik fióknál használtak stb.
e) A belső monitoring rendszer ellenőrzi azokat az ügyfeleket, akiknek a havi betétállománya meghaladja 10 000 dollárnak megfelelő összeg).
Az ilyen ügyfelek további ellenőrzési szinteken eshetnek át a pénzforrások igazolására. E célból a Compliance Officer a következő dokumentumokat kérheti be az ügyfelektől:
- bankszámlakivonat személyes számláról;
- bérszerződés;
- ingatlan (ingatlan, gépkocsi stb.) eladásáról szóló dokumentumot;
- bármely egyéb dokumentum, amely megerősíti a pénzeszközök származásának jogszerűségét.
Az AML és KYC ellenőrzésen túlmenően jogunk van EDD (Enhanced Due Diligence) végrehajtására. Felhasználóiról és az általuk a Weboldalon végrehajtott tranzakciókról, és további tájékoztatást kérhet egy Felhasználótól, hogy ellenőrizze a pénz forrását és tulajdonosát. Ebben az esetben a Felhasználóktól további dokumentumok benyújtását kérhetik a fenti pontban meghatározottak szerint, beleértve, de nem kizárólagosan a pénzforrásra vonatkozó nyilatkozatot. Jogunk van további AML és KYC eljárásokat kialakítani saját belátásunk szerint, beleértve: de nem korlátozódik ezen eljárás módosítására, a tranzakció korlátozására stb. Ezek az eljárások lehetnek időről időre módosítjuk, anélkül, hogy a felhasználókat nemzetközileg is követni kellene vonatkozó szabványok, szabályok és bevált gyakorlatok, amelyek célja a csaló vagy illegális tevékenység megakadályozása.

3. GYANÚS TEVÉKENYSÉG
Kivéve, ha a jelen Szabályzat kifejezetten előírja, vagy ha a Felhasználók, az AML és a KYC további értesítést nem kapnak eljárásokat alkalmazunk a Felhasználók által a Weboldalunkon végrehajtott összes tranzakcióra, ennek ellenére hogy az ilyen tranzakciók gyanús tevékenységként kezelhetők-e vagy sem. A gyanús tevékenységet gyanús tranzakcióknak, szélsőséges felhasználói profiloknak nevezik, amikor a betétek vagy a felhasználó tevékenységének bármely más eleme nem egyezik a többi elem között. A gyanús tevékenységek listáját kizárólag mi tesszük közzé, és a következőket tartalmazza, de nem kizárólagosan:
- A felhasználó megsérti a megállapított tranzakciókorlátozási szabályokat.
- A felhasználó szokatlan aggodalmát fejezi ki a titoktartás iránt, különös tekintettel a személyazonosságára, ill háttérrel, vagy a lebonyolítás során megtagadja a kért dokumentáció átadását AML/KYC eljárások;
- Kérésre a Felhasználó megtagadja pénzeszközeinek jogszerű forrásának azonosítását, vagy nem jelzi és egyéb eszközöket, vagy olyan forrást azonosít, amely fiktív, hamis, félrevezető vagy lényegesen helytelen;
- A felhasználó szokatlan vagy gyanús személyazonosító okmányokat mutat be, amelyeket nem lehet azonnal ellenőrizni;
- Minden látható ok nélkül a Felhasználó több fiókot nyit egyetlen név alatt, vagy több fiókot használ ugyanannak a személynek a neve a fiókok megnyitásához;
- A felhasználó vagy a vele kapcsolatban álló személy megkérdőjelezhető hátterű (beleértve a korábbi büntetőítéletek) vagy olyan híradások tárgyát képezik, amelyek utalnak az esetleges büntető, polgári ill a szabályozás megsértése;
- A felhasználó megjelenik az OFAC által fenntartott szankcionált személyek listáján;
Felfüggesztjük és/vagy blokkoljuk a Felhasználó bármely fiókját, és/vagy blokkoljuk az adott Felhasználó tranzakcióit és a Weboldalon végzett tevékenységek előzetes értesítés nélkül, ha az adott Felhasználó tevékenysége megjelenik gyanús.
Csalás elleni szoftver
Különféle csalás elleni szoftvereket használunk, amelyeket harmadik fél fejlesztett ki (pl. Payment IQ „PaySystem Csalás elleni küzdelem”). amely figyelmeztetheti a megfelelőségi tisztviselőt a rendszer hibáira, amelyek lehetnek:
- Hibás kártyaadat-bevitel;
- nincs elég pénz a számlán;
- 3ds hibák;
- Egyéb bankcsődök.
Míg a Compliance Officer látja ezeket a riasztásokat az ilyen rendszerekről, és manuálisan dönt gyanús felhasználók vagy tevékenységek esetén, a Compliance Officer nem hagyatkozhat csak a szoftverre, tekintettel az összes szoftverre hiba lehet.
A szoftver az AML/KYC eljárások kiegészítő eszközének tekintendő, de nem az egyedüli eszköznek eszköz a csalás megelőzésére.

4. FEKETELISTÁBAN, MAGAS KOCKÁZATÚ JOGHATÓSÁGOK/SZANKCIÓK LISTÁJA
A feketelistán szereplő és a magas kockázatú országokat a Pénzügyi Akciófeladat azonosítja Force vagy más helyi és nemzetközi hatóságok. Holott kulcsfontosságú minden tranzakció elkerülése a háttérlistán szereplő területeken élő felhasználóktól, a magas kockázatú országokban élő felhasználókra mindig vonatkozik fokozott átvilágítás.
A feketelistán szereplő (úgynevezett nem együttműködő országok vagy területek) és a magas kockázatú területek listája (ún. fokozott felügyelet alatt álló joghatóságok) mindig frissülnek, ezért kulcsfontosságú, hogy nyomon követheti a listát a FATF honlapján, amely a https://www.fatf-gafi.org/ címen érhető el.
A FATF-listákról látható felhasználók a nemzetközi pénzügyi rendszert fenyegetik a folyamatos és a FATF kiadványaiban azonosított jelentős pénzmosási vagy terrorizmusfinanszírozási tevékenységek elutasítják.
Ezenkívül a megelőzés érdekében elengedhetetlen annak ellenőrzése, hogy egy felhasználó szerepel-e a megfelelő szankciós listákon bármilyen büntetést.
A szankcionált személyek listája az alábbi linkeken érhető el:
- https://sanctionssearch.ofac.treas.gov/
- https://home.treasury.gov/policy-issues/financial-sanctions/specially-designated-nationals-and-blocked-persons-list-sdn-human-readable-lists
- https://data.europa.eu/data/datasets/consolidated-list-of-persons-groups-and-entities-subject-to-eu-financial-sanctions?locale=en
azonban ezt a listák között is ellenőrizni kell.

5. NYILVÁNTARTÁS ÉS SZEMÉLYES ADATOK
Biztosítjuk az ellenőrzési nyomvonal elérhetőségét, hogy segítséget nyújtsunk a bűnüldöző szervek által végzett pénzügyi vizsgálatok során hatóság. Iratkezelési szabályzatunk és eljárásunk a következő területekre terjed ki:
- a megfelelőség ellenőrzése a kijelölt tisztviselő által;
- AML/CTF feladatok delegálása a kijelölt tisztviselő által;
- a kinevezett tisztviselő beszámol a felső vezetésnek;
- a felhasználók azonosítására és ellenőrzésére vonatkozó információk;
- üzleti kapcsolatokra vagy eseti tranzakciókra vonatkozó nyilvántartások alátámasztása;
- alkalmazottak képzési nyilvántartásai;
- kommunikáció a kijelölt tiszt és a bűnüldöző hatóságok között.
Felhasználhatjuk a felhasználók személyes adatait és az általunk gyűjtött egyéb információkat felderítésre, kivizsgálásra és megelőzésre csalárd tranzakciókat és egyéb illegális tevékenységeket, új termékeket és szolgáltatásokat fejlesszenek ki, és ellenőrizzék megfelel a Webhely használati feltételeinek.
A személyes adatok felhasználása az adatvédelmi szabályzat szigorú betartásával történik, amely elérhető a címen a Webhelyen.

6. ADATVÉDELEM
Felhasználási feltételeink egyértelművé teszik, hogy a csalást nem toleráljuk, és a játékosszámlák is megengedettek zárva, ha csalás történik. Adatvédelmi szempontból a játékos fizetési számlákhoz kapcsolódó összes adat az tárolt, titkosított, és a Vállalat alkalmazottai nem férhetnek hozzá a Felhasználó fizetési információihoz. Minden felhasználó a szervezetben lévő információkat szigorú információbiztonsági politika védi, amely minden az alkalmazottak és a beszállítók be kell tartaniuk, beleértve a rendszerhez való hozzáférést és a hitelesítés ellenőrzését, jelszó házirend, rosszindulatú programok elleni védelmi intézkedések, behatolásmegelőzési szabályzat, titkosítási szabályzat és szigorú hálózati ellenőrzés és menedzsment.

7. ANONÍM ÉS TÖBB FIÓK
Névtelen vagy névleges számlanyilvántartás nem megengedett. Bármilyen létező névtelen fiók vagy ilyesmi inkonzisztens azonosítása esetén megfelelő gondossággal kell megállapítani a a számlatulajdonos személyazonosságát és jóhiszeműségét a lehető leghamarabb. Egy felhasználó egy e-mail címenként csak egy fiókot regisztrálhat platformunkon. Ha a felhasználó hibás adatokat adott meg, és meg akarja változtatni azokat – ezt bizonylatokkal kell bemutatnia erősítse meg ezeket az adatokat, hogy megakadályozza a fiókok harmadik félnek történő értékesítését.