AML-käytäntö

1. AML-KÄYTTÖ
Bounty Stars.io:ssa ("me", "me") seuraamme tiukasti kansainvälistä Antia ja kiinnitämme erityistä huomiota siihen Rahanpesun (AML) ja Know-Your-Customer (KYC) -standardit FATF:n ja BSA:n mukaan suosituksia. Teemme tämän arvioidaksemme käyttäjien verkkosivustollamme suorittamia tapahtumia Bounty Stars.io ("verkkosivusto") estääkseen rahanpesun tai muun laittoman toiminnan. AML-käytäntömme perustuu seuraaviin periaatteisiin ja käytäntöihin:
• Kehitämme järjestelmiä ja valvontatoimia, jotka sopivat liiketoiminnallemme ja noudattavat lakisääteisiä ja sääntelyvaatimukset;
• arvioimme nykyiseen liiketoimintaamme liittyvät AML-riskit vähintään vuosittain;
• noudatamme riskeihin perustuvaa lähestymistapaa, joka on joustava, tehokas, oikeasuhteinen ja kustannustehokas;
• arvioimme säännöllisesti järjestelmiemme ja valvontatoimiemme riittävyyttä;
• tarjoamme perus- ja jatkokoulutusta kaikille asiaankuuluville työntekijöille;
• tuemme nimettyä toimihenkilöä resursseilla ja valtuuksilla toimia objektiivisesti ja itsenäisesti.
Tuemme täysin rehellistä liiketoimintamallia, yrityksemme vastustaa rahanpesua, petoksia ja terrorismia rahoitusta. Kaikkien alustamme käyttäjien on noudatettava kaikkia sääntöjämme. Kaikilla maksuvälineillämme, joiden kanssa teemme yhteistyötä, on lupa harjoittaa tällaista liiketoimintaa. Maksuvälineet suorittavat asiakkaidemme osalta KYC-menettelyn, mutta pidätämme oikeuden lopettaaksemme petollisen toiminnan, jonka havaitsemme itse.

2. TUNNE ASIAKASSI (KYC) MENETTELY
Käyttämiämme AML- ja KYC-menettelyjä voivat olla seuraavat:
• Käyttäjien henkilöllisyyden varmistaminen pyytämällä tunnistetietoja ja asiakirjoja;
• Käyttäjien varojen lähteen tarkistaminen;
• Käyttäjien asuinmaan vahvistus;
• Käyttäjien transaktiotarkoitusten vahvistaminen;
• Käyttäjien reilun kaupankäynnin tarkistaminen verkkosivustolla;
• Muut toimet, joiden tarkoituksena on ehkäistä mahdollisesti riskialtista tai laitonta toimintaa verkkosivustolla.
AML- ja KYC-toimenpiteiden suorittamisen aikana pyydämme käyttäjiämme toimittamaan tietoja ja asiakirjat, mukaan lukien, mutta ei rajoittuen, seuraavat:
• Käyttäjän etu- ja sukunimi;
• Käyttäjän syntymäaika;
• Käyttäjätunnus, joka sisältää voimassa olevat tunnistetiedot sinusta;
• Käyttäjän asuinpaikan maa, kaupunki, katu ja postinumero;
• Käyttäjän selfie, kädessään henkilötodistus;
• Kopio Käyttäjän maksumääräysasiakirjasta (käyttölasku, pankkiasiakirjat jne.);
• Muut asiakirjat, joita voidaan tarvita lisäksi käyttäjän alueesta riippuen.
KYC-menettelyn rakenne on seuraava:
a) Sisäinen valvontajärjestelmä varoittaa Compliance Officer (CO) epätyypillisestä asiakkaan käyttäytyminen määritettyjen hälytysten avulla.
Compliance Officer tarkistaa manuaalisesti tietyn tapahtuman ja asiakkaan tilin. Seuraavat kuuluvat epäilyttävään toimintaan:
- suuret tapahtumat;
- toistuvat käyttäytymismallit (sama IP, yrittäminen käyttää samaa korttia eri tileillä, yrittää käyttää samaa sähköpostia eri tileillä);
- tapahtuman summa on hyvin erilainen kuin keskimääräinen asiakastapahtuma;
- lyhyt aikaväli tapahtumien välillä;
- useamman kuin kolmen IP-osoitteen muutos lyhyessä ajassa;
- suuri määrä tapahtuman epäämiä maksuja myöntäneeltä pankilta;
- muu toiminta Compliance Officerin harkinnan mukaan.
b) Compliance Officer tarkistaa kaikki luetellut hälytykset sekä muut tapahtumat, joita ei ole tehty varoittaa ja tekee päätöksiä. Nämä voivat olla:
- tee mitään;
- estää asiakkaan tilin;
- suorita hyvitystapahtuma;
- syötä kaikki asiakastiedot tapahtumatietokantaan;
- pyytää asiakkaalta tietoja kiistatilanteesta jne.
c) Kaikki tapahtumat sisältyvät tapahtumatietokantaan, joka on joukko tietoja, joissa vilpillisissä tai kiistanalaisissa liiketoimissa havaittujen asiakkaiden tiedot syötetään.
d) Järjestelmä ei salli tällaisten asiakkaiden palata alustalle, rekisteröidä uutta tiliä olemassa olevaa sähköpostia, käytä maksukorttia, jota käytettiin jollain tilillä jne.
e) Sisäinen valvontajärjestelmä tarkastaa asiakkaat, joiden kuukausittaiset talletukset ylittävät vastaa 10 000 dollaria).
Tällaiset asiakkaat voivat käydä läpi lisävarmennustasoja varojen lähteen tarkistamiseksi. Tätä tarkoitusta varten Compliance Officer voi pyytää asiakkailta seuraavia asiakirjoja:
- tiliote henkilökohtaiselta tililtä;
- palkkasopimus;
- asiakirja omaisuuden myynnistä (kiinteistö, auto jne.);
- mikä tahansa muu asiakirja, joka vahvistaa varojen alkuperän laillisuuden.
AML- ja KYC-vahvistuksen lisäksi meillä on oikeus suorittaa EDD (Enhanced Due Diligence) käyttäjistä ja heidän verkkosivustolla suorittamistaan ​​tapahtumista ja pyytää lisätietoja käyttäjältä varojen lähteen ja omistajan tarkistamiseksi. Tässä tapauksessa käyttäjiä voidaan pyytää toimittamaan lisäasiakirjoja, kuten edellä on esitetty, mukaan lukien, mutta ei rajoittuen, ilmoitus varojen lähteestä. Meillä on oikeus ottaa käyttöön muita AML- ja KYC-menettelyjä oman harkintamme mukaan, mukaan lukien mutta ei rajoittuen tämän menettelyn muuttamiseen, liiketoimien rajoittamiseen jne. Nämä menettelyt voivat olla Muutamme ajoittain ilman erillistä ilmoitusta Käyttäjille, jotta he voivat seurata niitä kansainvälisesti sovellettavia standardeja, sääntöjä ja parhaita käytäntöjä, joiden tarkoituksena on estää petollinen tai laiton toiminta.

3. ELYTÄVÄ TOIMINTA
Ellei näissä käytännöissä nimenomaisesti määrätä tai ilmoiteta käyttäjille, AML:lle ja KYC:lle menettelyjä sovelletaan kaikkiin käyttäjien verkkosivustollamme suorittamiin tapahtumiin, huolimatta voidaanko tällaisia ​​liiketoimia pitää epäilyttävänä toimintona vai ei. Epäilyttävää toimintaa kutsutaan epäilyttäväksi tapahtumaksi, äärimmäisiksi käyttäjäprofiileiksi, kun talletukset tai muut käyttäjän toiminnan osat eivät täsmää muiden elementtien joukossa. Luettelo epäilyttävistä toimista on yksinomaan meidän laatimamme, ja se sisältää, mutta ei rajoittuen, seuraavat:
- Käyttäjä rikkoo vahvistettuja tapahtumarajoitussääntöjä.
- Käyttäjä osoittaa epätavallista huolta salassapitovelvollisuudesta, erityisesti mitä tulee hänen henkilöllisyytensä tai taustaa tai kieltäytyy toimittamasta pyydettyjä asiakirjoja suorituksen aikana AML/KYC-menettelyt;
- Käyttäjä kieltäytyy pyynnöstä tunnistamasta varojensa laillista lähdettä tai ilmoittaa siitä ja muu omaisuus tai tunnistaa lähteen, joka on kuvitteellinen, väärä, harhaanjohtava tai olennaisesti väärin;
- Käyttäjä esittää epätavallisia tai epäilyttäviä henkilöllisyystodistuksia, joita ei voida helposti todentaa;
- Ilman näkyvää syytä Käyttäjä avaa useita tilejä yhdellä nimellä tai käyttää useita saman henkilön nimet tilien avaamiseksi;
- Käyttäjällä tai Käyttäjään liittyvällä henkilöllä on kyseenalainen tausta (mukaan lukien aikaisempi rikostuomioita) tai on uutisraporttien kohteena mahdollisista rikos-, siviili- tai rikostuomioista säännösten rikkomukset;
- Käyttäjä näkyy rangaistuksen kohteena olevien henkilöiden luettelossa, jota ylläpitää OFAC;
Jäädytämme ja/tai estämme minkä tahansa Käyttäjän tilin ja/tai estämme kyseisen käyttäjän liiketoimet ja toimintaan Verkkosivustolla ilman ennakkoilmoitusta, jos vastaavan käyttäjän toiminta näkyy epäilyttävä.
Petostentorjuntaohjelmisto
Käytämme erilaisia ​​kolmansien osapuolien kehittämiä petostentorjuntaohjelmistoja (esim. Payment IQ "PaySystem Petostentorjunta”). joka saattaa varoittaa Compliance Officerille järjestelmän virheellisyydestä, joka voi olla:
- Virheellinen korttitietojen syöttö;
- tilillä ei ole riittävästi varoja;
- 3ds-virheet;
- Muut pankkihäiriöt.
Compliance Officer näkee nämä hälytykset tällaisista järjestelmistä ja tekee niistä manuaalisen päätöksen epäilyttäviä käyttäjiä tai toimia, Compliance Officer ei saa luottaa pelkästään ohjelmistoon, kun otetaan huomioon kaikki ohjelmistot saattaa olla virhe.
Ohjelmistoa on pidettävä AML/KYC-menettelyjen lisätyökaluna, mutta ei ainoana työkaluna väline petollisen toiminnan estämiseksi.

4. MUSTALLA LUETTELOLLA SUUREN RISKIEN LAINKÄYTTÖALUEIDEN/SANAKTEIDEN LUETTELO
Mustan listan maat ja korkean riskin maat ovat vastaavasti Financial Action Taskissa yksilöityjä maita Force tai muut paikalliset ja kansainväliset viranomaiset. Sen sijaan on erittäin tärkeää välttää kaikkia liiketoimia käyttäjiltä, ​​jotka asuvat backlist-alueilla, korkean riskin maissa asuvat käyttäjät ovat aina voimassa tehostettu due diligence.
Luettelo mustalla listalla olevista (ns. yhteistyöhaluttomista maista tai alueista) ja riskialueista (ns. tehostetussa seurannassa olevat lainkäyttöalueet) päivitetään aina, joten se on erittäin tärkeää seuraa listaa FATF-sivustolla osoitteessa https://www.fatf-gafi.org/.
FATF-luetteloiden käyttäjät uhkaavat kansainvälistä rahoitusjärjestelmää jatkuvasta ja FATF:n julkaisuissa tunnistettuja merkittäviä rahanpesu- tai terrorisminrahoitustoimia evätään.
Lisäksi on ratkaisevan tärkeää tarkistaa, onko käyttäjä lueteltu vastaavissa seuraamusluetteloissa, jotta se voidaan estää mahdolliset rangaistukset.
Luettelo joistakin rangaistuksen kohteena olevista henkilöistä löytyy seuraavista linkeistä:
- https://sanctionssearch.ofac.treas.gov/
- https://home.treasury.gov/policy-issues/financial-sanctions/specially-designated-nationals-and-blocked-persons-list-sdn-human-readable-lists
- https://data.europa.eu/data/datasets/consolidated-list-of-persons-groups-and-entities-subject-to-eu-financial-sanctions?locale=fi
Se kuitenkin tarkistetaan myös muiden luetteloiden joukossa.

5. TIETOJEN SÄILYTTÄMINEN JA HENKILÖTIEDOT
Varmistamme kirjausketjun saatavuuden, joka auttaa lainvalvontaviranomaisia ​​kaikissa taloustutkimuksissa viranomainen. Kirjanpitokäytäntömme ja -menettelymme kattaa seuraavien alojen arkistot:
- nimetyn virkailijan suorittama vaatimustenmukaisuuden valvonta;
- AML/CTF-tehtävien delegointi nimetyn virkailijan toimesta;
- nimetty toimihenkilö raportoi ylimmälle johdolle;
- käyttäjien tunniste- ja vahvistustiedot;
- liikesuhteita tai satunnaisia ​​liiketoimia tukevat asiakirjat;
- työntekijöiden koulutustiedot;
- viestintä nimetyn virkailijan ja lainvalvontaviranomaisten välillä.
Saatamme käyttää käyttäjien henkilötietoja ja muita keräämiämme tietoja havaitaksemme, tutkiaksemme ja estääksemme petollisia liiketoimia ja muuta laitonta toimintaa, kehittää uusia tuotteita ja palveluita sekä varmistaa noudattaa verkkosivuston käyttöehtoja.
Henkilötietojen käytössä tulee noudattaa tarkasti tietosuojakäytäntöä, joka on saatavilla osoitteessa verkkosivustolla.

6. TIETOSUOJA
Käyttöehtomme tekevät selväksi, että huijaamista ei suvaita ja että pelaajatilit hyväksytään suljettu, jos huijausta tapahtuu. Tietosuojan kannalta kaikki pelaajien maksutileihin liittyvät tiedot ovat tallennetuilla, salatuilla ja yrityksen työntekijöillä ei ole pääsyä Käyttäjien maksutietoihin. Kaikki käyttäjät organisaation tiedot suojataan tiukan tietoturvapolitiikan avulla, että kaikki työntekijät ja toimittajat noudattavat, mikä sisältää järjestelmän pääsyn ja todennuksen valvonnan, salasanakäytäntö, haittaohjelmien suojaustoimenpiteet, tunkeutumisen estokäytäntö, salauskäytäntö ja tiukka verkon valvonta ja hallinta.

7. NIMETTÄVÄT JA USEITA TILIÄ
Nimettömät tai nimelliset tilitiedot eivät ole sallittuja. Kaikki olemassa olevat nimettömät tilit tai vastaavat on epäjohdonmukainen tunnistaminen olisi sovellettava asianmukaista due diligence määrittää tilinhaltijan henkilöllisyys ja vilpittömyys. Käyttäjä voi rekisteröidä vain yhden tilin alustallemme yhtä sähköpostiosoitetta kohden. Jos käyttäjä on syöttänyt virheellisiä tietoja ja haluaa muuttaa niitä – hänen on toimitettava ne asiakirjat vahvistaa nämä tiedot estääkseen tilien myynnin kolmansille osapuolille.