AML politik

1. AML-POLITIK
Hos Bounty Stars.io ("vi", "os") følger vi strengt og lægger særlig vægt på international Anti Hvidvaskning af penge (AML) og Know-Your-Customer (KYC) standarder, anvendelse af FATF og BSA anbefalinger. Vi gør dette for at evaluere de transaktioner, som brugerne udfører på vores hjemmeside Bounty Stars.io ("hjemmesiden") for at forhindre hvidvaskning af penge eller andre ulovlige aktiviteter. Vores AML-politik er baseret på følgende principper og praksis:
• vi udvikler systemer og kontroller, der er passende for vores virksomheder og overholder lovmæssige og lovmæssige krav;
• vi vurderer de AML-risici, der er forbundet med vores nuværende forretning mindst en gang om året;
• vi anvender en risikobaseret tilgang, der er fleksibel, effektiv, forholdsmæssig og omkostningseffektiv;
• vi vurderer regelmæssigt tilstrækkeligheden af ​​vores systemer og kontroller;
• vi leverer indledende og løbende uddannelse til alle relevante medarbejdere;
• vi støtter den nominerede officer med ressourcer og autoritet til at operere objektivt og uafhængigt.
Vi støtter fuldt ud en ærlig forretningsmodel, vores virksomhed er imod hvidvaskning af penge, bedrageri, terrorist finansiering. Alle brugere på vores platform skal overholde alle vores regler. Alle vores betalingsinstrumenter, som vi samarbejder med, har licens til at udføre sådanne forretninger. Betalingsinstrumenterne udfører KYC-procedure vedrørende vores kunder, men vi forbeholder os retten for at stoppe svigagtig aktivitet, som vi opdager på egen hånd.

2. KEND DIN KUNDE (KYC) PROCEDURE
AML- og KYC-procedurerne anvendt af os kan omfatte følgende:
• Bekræftelse af brugernes identitet ved at anmode om identifikationsdata og dokumenter;
• Bekræftelse af brugernes kilde til midler;
• Bekræftelse af brugernes bopælsland;
• Bekræftelse af brugernes transaktionsformål;
• Bekræftelse af fair handel af brugerne på webstedet;
• Andre handlinger, der har til formål at forhindre potentielt risikable eller ulovlige operationer på webstedet.
Under udførelsen af ​​AML- og KYC-procedurer anmoder vi vores brugere om at give oplysninger og dokumenter, herunder, men ikke begrænset til, følgende:
• Brugerens for- og efternavn;
• Brugerens fødselsdato;
• Bruger-ID-dokument, der indeholder gyldige identifikationsoplysninger om dig;
• Land, by, gade og postnummer for brugerens bopæl;
• Brugerens selfie med id-dokumentet;
• Kopi af brugerens betalingsordredokument (forbrugsregning, bankdokumenter osv.);
• Andre dokumenter, der kan være påkrævet yderligere afhængigt af brugerens område.
KYC-procedurestrukturen er som følger:
a) Det interne overvågningssystem advarer Compliance Officer (CO) om det ukarakteristiske klientens adfærd ved konfigurerede advarsler.
Compliance Officer kontrollerer manuelt den specifikke transaktion og kundens konto. Følgende falder ind under mistænkelig adfærd:
- store transaktioner;
- gentagne adfærdsmønstre (samme IP, forsøger at bruge det samme kort på forskellige konti, prøver at bruge den samme e-mail på forskellige konti);
- transaktionsbeløbet er meget forskelligt fra den gennemsnitlige kundetransaktion;
- kort tidsinterval mellem transaktioner;
- ændring af mere end tre IP-adresser på kort tid;
- stort antal afvisninger af transaktioner fra den udstedende bank;
- anden adfærd efter Compliance Officers skøn.
b) Compliance Officer kontrollerer alle anførte advarsler såvel som andre transaktioner, som ikke er sket alarmeret og træffer beslutninger. Disse kan være:
- gør ingenting;
- blokere kundens konto;
- foretage en refusionstransaktion;
- indtast alle klientdata i hændelsesdatabasen;
- anmode klienten om oplysninger om den omtvistede situation mv.
c) Alle hændelser er inkluderet i databasen over hændelser, som er en række data, hvori data om kunder, der er blevet bemærket i svigagtige eller diskutable transaktioner, indtastes.
d) Systemet tillader ikke sådanne kunder at vende tilbage til platformen, registrere en ny konto på en eksisterende e-mail, brug et betalingskort, der blev brugt på en af ​​konti, osv.
e) Det interne overvågningssystem kontrollerer kunder med de samlede månedlige indskud, der overstiger svarende til 10.000 USD).
Sådanne kunder kan gennemgå yderligere niveauer af verifikation for at verificere kilden til midler. Til dette formål kan Compliance Officer anmode om følgende dokumenter fra kunder:
- et kontoudtog fra en personlig konto;
- en lønkontrakt;
- et dokument om salg af ejendom (fast ejendom, bil osv.);
- ethvert andet dokument, der bekræfter lovligheden af ​​midlernes oprindelse.
Ud over AML- og KYC-verifikation har vi ret til at udføre EDD (Enhanced Due Diligence) af sine brugere og transaktioner udført af dem på hjemmesiden, og anmode om yderligere oplysninger fra en bruger for at bekræfte kilden til midler og deres ejer. I dette tilfælde kan brugere blive bedt om at fremlægge yderligere dokumenter, som er angivet i punkt her ovenfor, herunder, men ikke begrænset til, erklæring om kilden til midler. Vi har ret til at etablere yderligere AML- og KYC-procedurer efter eget skøn, herunder, men ikke begrænset til ændring af denne procedure, begrænsning af transaktion osv. Disse procedurer kan være ændret fra tid til anden af ​​os uden yderligere varsel til brugere at følge internationalt gældende standarder, regler og bedste praksis, der har til formål at forhindre enhver svigagtig eller ulovlig aktivitet.

3. MISTÆNLIG AKTIVITET
Medmindre det er specifikt foreskrevet i disse politikker eller yderligere underrettet til brugere, AML og KYC procedurer anvendes på alle transaktioner, der udføres af brugerne på vores websted, uanset om sådanne transaktioner kan behandles som en mistænkelig aktivitet eller ej. Mistænkelig aktivitet omtales som mistænkelige transaktioner, ekstreme brugerprofiler, hvornår indskud eller andre elementer i brugerens aktivitet stemmer ikke overens med andre elementer. Listen over mistænkelige aktiviteter er udelukkende angivet af os og inkluderer, men ikke begrænset til, følgende:
- Brugeren overtræder etablerede transaktionsbegrænsningsregler.
- Brugeren udviser usædvanlig bekymring for hemmeligholdelse, især med hensyn til hans/hendes identitet eller baggrund, eller nægter at levere den ønskede dokumentation under gennemførelse af AML/KYC-procedurer;
- Efter anmodning nægter brugeren at identificere eller undlader at angive en legitim kilde til hans/hendes midler og andre aktiver eller identificerer en kilde, der er fiktiv, falsk, vildledende eller væsentligt forkert;
- Brugeren fremviser usædvanlige eller mistænkelige identifikationsdokumenter, som ikke umiddelbart kan verificeres;
- Uden nogen åbenbar grund åbner brugeren flere konti under et enkelt navn eller bruger flere navne for den samme person for at åbne konti;
- Bruger eller en person tilknyttet Brugeren har en tvivlsom baggrund (inklusive tidligere straffedomme) eller er genstand for nyhedsrapporter, der angiver mulige kriminelle, civile eller lovovertrædelser;
- Bruger vises på en liste over sanktionerede personer, som vedligeholdes af OFAC;
Vi skal suspendere og/eller blokere enhver konto tilhørende brugeren og/eller blokere de respektive brugers transaktioner og aktiviteter på hjemmesiden uden forudgående meddelelse, hvis den respektive brugers aktivitet vises mistænkelig.
Anti-svig software
Vi bruger forskellig software til bekæmpelse af svig, udviklet af tredjeparter (f.eks. Payment IQ "PaySystem Anti-svig"). som kan advare Compliance Officer om fejl i systemet, hvilket kan være:
- Forkert kortdataindtastning;
- utilstrækkelige midler på kontoen;
- 3ds-fejl;
- Andre bankkonkurser.
Hvorimod Compliance Officer ser disse advarsler fra sådanne systemer og træffer en manuel beslutning om mistænkelige brugere eller handlinger, skal Compliance Officer ikke kun stole på softwaren, givet al software kan have fejl.
Softwaren skal betragtes som et ekstra værktøj til AML/KYC-procedurer, men ikke det eneste instrument til at forhindre svigagtige aktiviteter.

4. SORTLISTEDE JURISDIKTIONER/SANKTIONER MED HØJ RISIKO
Sortlistede lande og højrisikolande er dem, der er identificeret af henholdsvis Financial Action Task Force eller andre lokale og internationale myndigheder. Hvorimod det er afgørende at undgå enhver transaktion fra brugere, der er bosat i backlistede områder, er brugere, der bor i højrisikolande, altid underlagt forbedret due diligence.
Listen over sortlistede (såkaldte ikke-samarbejdsvillige lande eller territorier) og højrisikoområder (såkaldte Jurisdiktioner under øget overvågning) er altid opdateret, derfor er det afgørende at overvåg listen på FATF-webstedet, der er tilgængeligt på https://www.fatf-gafi.org/.
Brugere fra FATF-listerne ses at true det internationale finansielle system fra igangværende og væsentlige hvidvask- eller terrorfinansieringsaktiviteter, som identificeret på FATF-publikationer, vil blive afvist.
Derudover er det afgørende at kontrollere, om en bruger er opført på de respektive sanktionslister, for at forhindre eventuelle sanktioner.
Listen over nogle af sanktionerede personer kan findes på følgende links:
- https://sanctionssearch.ofac.treas.gov/
- https://home.treasury.gov/policy-issues/financial-sanctions/specially-designated-nationals-and-blocked-persons-list-sdn-human-readable-lists
- https://data.europa.eu/data/datasets/consolidated-list-of-persons-groups-and-entities-subject-to-eu-financial-sanctions?locale=en
det skal dog også kontrolleres blandt andre lister.

5. REGISTRERING OG PERSONOPLYSNINGER
Vi sikrer tilgængeligheden af ​​et revisionsspor til at hjælpe med enhver finansiel undersøgelse foretaget af en retshåndhævelse myndighed. Vores journalføringspolitik og -procedure dækker registre inden for følgende områder:
- overvågning af overholdelse af den udpegede officer;
- uddelegering af AML/CTF-opgaver fra den udpegede officer;
- den nominerede officer rapporterer til den øverste ledelse;
- brugeridentifikation og verifikationsoplysninger;
- understøttende optegnelser med hensyn til forretningsforbindelser eller lejlighedsvise transaktioner;
- optegnelser om medarbejderuddannelse;
- kommunikation mellem den udpegede embedsmand og de retshåndhævende myndigheder.
Vi kan bruge brugernes personlige data og andre oplysninger, vi indsamler, til at opdage, undersøge og forebygge svigagtige transaktioner og andre ulovlige aktiviteter, udvikle nye produkter og tjenester og verificere overholdelse af webstedets vilkår for brug.
Brugen af ​​personoplysninger skal udføres i nøje overensstemmelse med privatlivspolitikken, tilgængelig på webstedet.

6. DATABESKYTTELSE
Vores vilkår for brug gør det klart, at snyd ikke vil blive tolereret, og at spillerkonti vil være det lukket, hvis der opstår snyd. Med hensyn til databeskyttelse er alle data relateret til spillerens betalingskonti gemt, krypteret, og virksomhedens medarbejdere har ingen adgang til brugernes betalingsoplysninger. Alle brugere information i organisationen vil blive beskyttet gennem en streng informationssikkerhedspolitik, der alle medarbejdere og leverandører vil overholde, hvilket vil omfatte systemadgang og autentificeringskontrol, adgangskodepolitik, malwarebeskyttelsesforanstaltninger, indtrængningsforebyggelsespolitik, krypteringspolitik og streng netværkskontrol og -styring.

7. ANONYME OG FLERE KONTI
Anonyme eller nominelle kontoregistreringer er ikke tilladt. Eventuelle eksisterende anonyme konti eller lignende har inkonsekvent identifikation, bør være underlagt passende due diligence for at fastslå kontohaverens identitet og bona fides ved en tidlig lejlighed. En bruger kan kun registrere én konto på vores platform pr. én e-mailadresse. Hvis en bruger har indtastet forkerte data, og han ønsker at ændre dem – skal han/hun levere dokumenter, der bekræfte disse data for at forhindre salg af konti til tredjepart.